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经纪人如何看待修女和教师?

当然,作为潜在的受害者

他们都有一个完美的形象:不成熟的投资者

信任和关心那些把他人的利益置于自己利益之上的人

输入流畅的经纪人

受害的修女不是你的常规修女

在64岁时,她从她已故的母亲那里继承了一笔价值53.2万美元的共同基金

但她有一个问题

她发誓要摆脱贫困

她想要钱去她的宗教秩序

她友善的经纪人才是让她重新陷入贫困的人

他兑现了125,000美元的收款,并指示她支持支票并将其归还给他

她这样做并将资金存入他的个人账户

但她尚未破产

还有更多工作要做

在一个有点复杂的计划中,他骗了她的财产余额并将资金存入他的个人账户

幸运的是,经纪人充分利用了他的不义之财

他成立了一家公司,向运动员出售他的投资服务!经纪人是否有泵和倾卸操作

不完全的

他受雇于花旗集团收购的Legg Mason

所有这一切对FINRA来说太过分了,FINRA是一位“自我管理”他的证券业同事的无牙老虎

它扼杀了经纪人的生命

老师呢

她在爱尔兰共和军的账户上有很多钱

作为403(b)计划的一部分,她所在学区的保险代理人向老师授权年金,在教师休息室与她会面

他对她很好

我如何获得她的IRA账户并将其投资于股票指数年金

在最好的情况下,股票指数年金是一个非常可疑的投资

一位前美国证券交易委员会经济学家指出,他们有“高隐性成本”和“特殊佣金”

将股票指数年金纳入IRA几乎没有意义

爱尔兰共和军已经递延税款,可能会因提前退款而受到处罚

该老师被指控为她在爱尔兰共和军获得的股票指数年金的税收递延福利

此外,这笔年金还会对提款进行十五年的罚款,这使得退款非常昂贵

经纪人非常高兴

这些“保险产品”的销售通常产生5%-10%的预付佣金

我有一个关于市场打击顾问和经纪人的理论

当他们谈论“退休计划”时,这意味着他们计划退休并使用您的资产

当他们谈论“财富管理”时,这意味着他们正试图将财富转移给他们

你不必是一名修女或老师成为受害者

但它有帮助

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2017-05-09 02:12:14

作者:晋蚱堑